คำชี้แจงนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน


S.A.M. Trade มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดของการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต้องการให้ผู้บริหารและพนักงานปฏิบัติตามมาตรฐานเหล่านี้เพื่อป้องกันการใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของเราเพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงิน S.A.M. Trade จะตรวจสอบกลยุทธ์ เป้าหมาย และวัตถุประสงค์ในการต่อต้านการฟอกเงินอย่างต่อเนื่อง และรักษาโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพสำหรับธุรกิจของบริษัทที่สะท้อนถึงแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับโบรกเกอร์ทางการเงินระดับโลก การปฏิบัติตามโครงการต่อต้านการฟอกเงินของ S.A.M. Trade เป็นความรับผิดชอบของพนักงานทุกคน โปรแกรมประกอบด้วยข้อกำหนดในการคัดกรองและติดตามลูกค้า นโยบาย "รู้จักลูกค้าของคุณ" (รวมถึงข้อกำหนดในการสร้างตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์) ข้อกำหนดในการเก็บบันทึก การรายงานสถานการณ์ที่น่าสงสัยตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง และการฝึกอบรม AML

วัตถุประสงค์

มาตรฐานที่กำหนดไว้ในโครงการต่อต้านการฟอกเงินทั่วโลกของ S.A.M. Trade (“โปรแกรม AML”) เป็นข้อกำหนดขั้นต่ำตามข้อกำหนดทางกฎหมายและข้อบังคับที่บังคับใช้และสมัคร S.A.M. Trade ข้อกำหนดเหล่านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกัน S.A.M. Trade พนักงาน และลูกค้าของเราจากการถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดสำหรับการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย หรืออาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ โครงการ AML กำหนดกรอบการทำงานทั่วไปสำหรับการต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย

การบังคับใช้

S.A.M. Trade ต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าหน้าที่ทางกฎหมายที่เกิดจากกฎระเบียบที่กำหนดไว้นั้นได้รับการปฏิบัติตามโดยบริษัทในเครือและบริษัทในเครือของเราทั่วโลก เมื่อใดก็ตามที่ข้อบังคับท้องถิ่นเข้มงวดกว่าข้อกำหนดที่กำหนดไว้ในโปรแกรม AML จะต้องนำมาตรฐานที่เข้มงวดกว่ามาใช้ หากกฎหมายที่บังคับใช้ขัดแย้งกับโปรแกรม AML S.A.M. Trade ต้องปรึกษากับฝ่ายกฎหมายในพื้นที่เพื่อแก้ไขข้อขัดแย้ง หากข้อกำหนดขั้นต่ำที่กำหนดไว้ในโปรแกรม AML ไม่สามารถใช้ได้ในบางประเทศ เนื่องจากการสมัครจะขัดต่อกฎหมายท้องถิ่นหรือไม่สามารถบังคับใช้ได้เนื่องจากเหตุผลอื่นนอกเหนือจากเหตุผลทางกฎหมาย S.A.M. Trade ต้องมั่นใจว่าจะไม่:

  • เข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
  • สานต่อความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือ;
  • ทำธุรกรรมใดๆ หากมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจในประเทศนั้นอยู่แล้ว S.A.M. Trade ต้องประกันว่าความสัมพันธ์ทางธุรกิจจะสิ้นสุดลงโดยไม่คำนึงถึงภาระผูกพันตามสัญญาหรือทางกฎหมายอื่นๆ

คำจำกัดความของคำว่าการฟอกเงิน

การฟอกเงินเป็นการนำทรัพย์สินที่ได้มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและทางอาญา (ภาคแสดงความผิด) เข้าสู่วงจรการเงินและธุรกิจตามกฎหมาย ความผิดต่างๆ เช่น การปลอมแปลงเงิน การกรรโชกทรัพย์ อาชญากรรมยาเสพติด รวมถึงการฉ้อโกง การทุจริต องค์กรอาชญากรรม หรือการก่อการร้าย เป็นต้น กฎหมายท้องถิ่นกำหนดความผิดเกี่ยวกับภาคแสดงสำหรับการฟอกเงิน โดยทั่วไป กระบวนการฟอกเงินประกอบด้วย "ขั้นตอน" สามขั้นตอน:

ตำแหน่ง: การนำเงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมายหรือของมีค่าอื่นๆเข้ามาในสถาบันการเงินหรือที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน

การแบ่งชั้น: การแยกรายได้จากกิจกรรมทางอาญาออกจากแหล่งที่มาโดยใช้ชั้นของธุรกรรมทางการเงินที่ซับซ้อน เลเยอร์เหล่านี้ออกแบบมาเพื่อขัดขวางเส้นทางการตรวจสอบ ปลอมแปลงที่มาของเงินทุน และไม่เปิดเผยตัวตน

บูรณาการ: การนำเงินที่ฟอกแล้วกลับคืนสู่ระบบเศรษฐกิจในลักษณะที่พวกเขากลับเข้าสู่ระบบการเงินอีกครั้งในฐานะกองทุนที่ถูกต้องตามกฎหมาย “ขั้นตอน” เหล่านี้ไม่คงที่และทับซ้อนกันในวงกว้าง สถาบันการเงินอาจถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดในขั้นตอนใดก็ได้ในกระบวนการฟอกเงิน

การจัดการและการควบคุมความเสี่ยง AML

S.A.M. Trade ได้พัฒนาโปรแกรม AML ที่อิงตามคำแนะนำของ The Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งกำหนดกรอบการทำงานที่ครอบคลุมและสอดคล้องกันของมาตรการที่จะดำเนินการเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย ตลอดจนการจัดหาเงินทุนสำหรับการเพิ่มจำนวน อาวุธที่มีอำนาจทำลายล้างสูง. โปรแกรม AML รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

  1. โปรแกรมตรวจสอบสถานะลูกค้าซึ่งรวมถึงการระบุและการตรวจสอบลูกค้า รู้จักหลักการลูกค้าของคุณ และการใช้โปรแกรมต่างๆ ที่เหมาะสมเพื่อแก้ไขการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้าของลูกค้าที่มีอยู่
  2. มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้าสำหรับความสัมพันธ์ทางธุรกิจแบบไม่ต้องเผชิญหน้ากันเพื่อจัดการกับความเสี่ยงเฉพาะ
  3. การดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้าที่ได้รับการประเมินว่ามีความเสี่ยงสูง เช่น บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมืองและผู้ร่วมงานที่ใกล้ชิดกับบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง
  4. การสร้างระบบและขั้นตอนที่ออกแบบมาเพื่อตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้าที่ออกแบบมาเพื่อระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย
  5. ดูแลให้พนักงาน สมาชิกของคณะกรรมการบริหาร และกรรมการของ S.A.M. Trade ได้รับการฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอและเหมาะสมเกี่ยวกับกฎหมายและระเบียบข้อบังคับของ AML/CFT มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้า การตรวจจับและการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
  6. กำหนดกระบวนการคัดกรองที่เข้มงวดเพื่อให้มีมาตรฐานสูงในการว่าจ้างพนักงาน กรรมการบริหาร และกรรมการ
ความต้องการขั้นต่ำ

ลูกค้าเป้าหมายที่สนใจสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับ S.A.M. Trade จะต้องอยู่ภายใต้การควบคุมและมาตรการป้องกันการฟอกเงินดังต่อไปนี้ เพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนหรือทรัพย์สินของลูกค้าจะไม่ได้รับเงินจากการค้ายาเสพติด การกระทำผิดทางอาญา หรือการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย

การระบุและยืนยันตัวตนของลูกค้า: ก่อนที่จะเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า S.A.M. Trade จะระบุลูกค้าผ่านการได้รับข้อมูลที่จำเป็นของลูกค้าและยืนยันตัวตนของลูกค้าโดยใช้แหล่งข้อมูล เอกสาร หรือข้อมูลที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ

การระบุและการยืนยันเจ้าของผลประโยชน์: S.A.M. Trade จะสอบถามเกี่ยวกับการมีอยู่ของเจ้าของผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า และจะระบุเจ้าของที่เป็นประโยชน์และตรวจสอบตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์โดยใช้ข้อมูลที่เกี่ยวข้องหรือข้อมูลที่ได้รับจากแหล่งที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ

การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง: ลูกค้าทุกคนจะถูกติดตามอย่างต่อเนื่องซึ่งรวมถึงการสังเกตการดำเนินการของบัญชีของลูกค้าและการพิจารณาธุรกรรมที่ดำเนินการตลอดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ธุรกรรมที่ดำเนินการโดยลูกค้าจะต้องสอดคล้องกับโปรไฟล์ของลูกค้าและแหล่งที่มาของเงินทุน

กิจกรรมต้องห้าม: S.A.M. Trade จะไม่เก็บบัญชีที่ไม่ระบุตัวตน บัญชีที่มีชื่อสมมติ บัญชีที่ถูกดัดแปลงและปลอมแปลง

การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย: S.A.M. Trade จะส่งรายงานเกี่ยวกับธุรกรรมที่น่าสงสัย (รวมถึงการพยายามทำธุรกรรม) ไปยังหน่วยงานผู้มีอำนาจในท้องถิ่นที่เกี่ยวข้อง ฝ่ายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของกลุ่มบริษัทจะแจ้งให้ทราบถึงธุรกรรมที่น่าสงสัยทั้งหมด

บันทึกการเก็บรักษา

ข้อมูลและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าทั้งหมด ธุรกรรม ไฟล์บัญชี จดหมายโต้ตอบทางธุรกิจ และผลการวิเคราะห์ที่ดำเนินการใดๆ จะถูกเก็บไว้เป็นเวลาอย่างน้อย 10 ปี

ความสัมพันธ์ทางธุรกิจต้องห้าม

S.A.M. Trade ต้องปฏิเสธที่จะสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือยุติความสัมพันธ์ที่มีอยู่กับลูกค้า หาก S.A.M. Trade ไม่สามารถยืนยันตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าและ/หรือเจ้าของผลประโยชน์ได้ตามสมควร หรือหากลูกค้าไม่เต็มใจหรือไม่เต็มใจที่จะให้ข้อมูลหรือเอกสารใดๆที่ร้องขอโดย S.A.M. Trade โดยเฉพาะอย่างยิ่งบริษัทจะไม่

  • รับเงินที่ทราบหรือสงสัยว่าเป็นรายได้จากการกระทำความผิดทางอาญา
  • เข้าสู่/รักษาความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลหรือหน่วยงานที่รู้จักหรือสงสัยว่าเป็นผู้ก่อการร้ายหรือองค์กรอาชญากรรม หรือสมาชิกดังกล่าวหรืออยู่ในรายการคว่ำบาตร
  • เข้าสู่ความสัมพันธ์กับลูกค้าจากประเทศที่ถูกจำกัดหรือต้องห้าม
  • เข้าสู่ความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ดำเนินงานในอุตสาหกรรมที่อ่อนไหว/มีความเสี่ยงสูง/ต้องห้าม

การวิเคราะห์ความเสี่ยง

S.A.M. Trade ได้ดำเนินการวิเคราะห์ความเสี่ยง AML อย่างต่อเนื่องเพื่อประเมินระดับความเสี่ยงโดยพิจารณาจากความเสี่ยงของลูกค้า ผลิตภัณฑ์ บริการ หน่วยงาน และสถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ และเพื่อให้ได้มาซึ่งมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เหมาะสมจากการวิเคราะห์นี้ การป้องกัน AML มาจากผลลัพธ์ของการวิเคราะห์ความเสี่ยง AML

การควบคุม

การปฏิบัติตามโปรแกรม AML ทั่วโลกจำเป็นต้องได้รับการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าความพยายามของบริษัทประสบความสำเร็จ เจ้าหน้าที่ AML ใน S.A.M. Trade จึงจำเป็นต้องดำเนินการควบคุมที่เหมาะสม เจ้าหน้าที่ AML ที่รับผิดชอบต้องรับรองโดยการใช้การควบคุมที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าและธุรกิจอย่างเพียงพอว่าข้อกำหนด AML ที่เกี่ยวข้องทั้งหมดได้รับการปฏิบัติตามและมาตรการรักษาความปลอดภัยทำงานอย่างเหมาะสม

โปรแกรม KYC

S.A.M. Trade ได้ดำเนินการตามโปรแกรม KYC ที่เข้มงวดเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าทุกประเภท (บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลหรือโครงสร้างทางกฎหมาย) อยู่ภายใต้การระบุที่เพียงพอ การประเมินความเสี่ยงและมาตรการติดตาม โปรแกรมนี้ได้รับการดำเนินการทั่วโลก KYC ไม่เพียงแต่รวมถึงการรู้จักลูกค้าและหน่วยงานที่บริษัทเกี่ยวข้องหรือให้บริการเท่านั้น แต่ยังรวมถึงเจ้าของผลประโยชน์สูงสุด (UBO) ผู้แทนทางกฎหมาย และผู้มีอำนาจลงนามตามความเหมาะสม โปรแกรมประกอบด้วยข้อกำหนดในการระบุตัวตนที่เข้มงวด ขั้นตอนการคัดกรองชื่อ และการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องและการตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่มีอยู่ทั้งหมดเป็นประจำ มีการใช้การป้องกันพิเศษสำหรับความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) และลูกค้าจากประเทศหรืออุตสาหกรรมที่ถือว่ามีความเสี่ยงสูง

โปรแกรมการฝึกอบรม

S.A.M. Trade ได้ใช้โปรแกรมการฝึกอบรม AML ที่ครอบคลุมเพื่อให้แน่ใจว่าพนักงานทุกคน โดยเฉพาะบุคคลที่รับผิดชอบในการประมวลผลธุรกรรมและ/หรือการเริ่มต้นและ/หรือการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ได้รับการฝึกอบรมการรับรู้ AML การฝึกอบรมของ S.A.M. Trade ได้รับการปรับแต่งให้เหมาะกับธุรกิจเพื่อให้แน่ใจว่าพนักงานตระหนักถึงรูปแบบและเทคนิคการฟอกเงินที่แตกต่างกันที่อาจเกิดขึ้นในธุรกิจประจำวันของพวกเขา การฝึกอบรมยังครอบคลุมถึงหน้าที่ทั่วไปที่เกิดขึ้นจากภายนอกที่เกี่ยวข้อง (กฎหมายและระเบียบข้อบังคับ) ข้อกำหนดภายใน และหน้าที่ที่เป็นผลลัพธ์ซึ่งต้องปฏิบัติตามในธุรกิจประจำวันตลอดจนการจัดประเภทเพื่อรับรู้การฟอกเงินหรือกิจกรรมอาชญากรรมทางการเงิน

ความน่าเชื่อถือของพนักงาน

S.A.M. Trade ได้ดำเนินการตามกระบวนการเพื่อให้แน่ใจว่ามีการจ้างงานเฉพาะบุคคลที่น่าเชื่อถือเท่านั้น

การทดสอบอิสระ

การปฏิบัติตามข้อกำหนดของโปรแกรม AML ของ S.A.M. Trade อยู่ภายใต้การทดสอบอิสระโดยหน่วยงานตรวจสอบภายในของ S.A.M. Trade และผู้ตรวจสอบภายนอกรายครึ่งปี